Openen bankaccount

[BonnyR]

Kun je als niet Amerikaan een bankaccount openen zonder persoonlijk aanwezig te zijn? Ik zal het toelichten. Een Chinese vriendin van me is beland, in voor mijn gevoel een dating 'trap'. Amerikaanse diplomaat zoekt vriendin. Woont in Buffalo New York. Voor mij voelt het als de Nigeriaanse maffia.....Na een maand toen hij om geld begon te vragen voor het versturen van een pakje , heeft ze gekapt. Maar hij heeft wel een copy van haar ID. Was nodig voor een document.....Nu las ik dat je on-line met deze gegevens een account kunt openen. Is dat waar en moet ze zich zorgen maken over misbruik of kan dit gewoon niet.... Wat ik hoop.

[kastelke]

Een diplomaat die in Buffalo woont?
Ik kan mij natuurlijk vergissen, maar op het eerste zicht verwacht ik niet dat diplomaten in Buffalo wonen.

Geen idee hoe ver men kan gaan met een kopie van je ID. Welke nationaliteit heeft ze (buiten de Chinese), en in welk land woont ze?

[mtl]

En hoe zit het eventueel met afsĺuiten telefoon contracten? Of andere frauduleuze activiteiten? Je hebt wel een groot probleem als iemand aan je kopie van je ID is gekomen! Die Chinese vriendin zal wellicht naar de politie moeten. Of is dat lastig?

[BonnyR]

Ze woont in China en heeft de Chinese nationaliteit.
Tja en of je in China verder komt met de politie betwijfel ik.

Het lijkt makkelijk om on-line een account te openen als je de gegecens van een ID kunt overleggen.
Hier las ik één en't ander; http://www.us.hsbc.com/1/2/3/personal/o ... o/faq#faq4

Als het om een bende gaat hebben ze natuurlijk een postadres in de US achter de hand.
Maar kun je echt met alleen een ID een online bank account openen???

[BonnyR]

Is dit echt?????? Ik zie hier dat je dus de naam van iemand kan invoeren en dan krijg je inzage in alles wat iemand uitgespookt heeft???????????????????
Ik voerde dus de naam in van die zogenaamde vriend .
http://www.instantcheckmate.com/

[jetusa]

Normaal gesproken kan je als buitenlander niet zo maar een bank account openen, ook niet online.
In de link naar de HSBC website zie je staan:

What do I need to apply online?

You must be at least 18 years of age and have a U.S. address to apply for a deposit account online. If you do not have a U.S. address, please call 1-800-975-HSBC (1-800-975-4722) Option 2.

The deposit application requires the following information:

Social Security Number or Tax Identification Number
If you are a non-US Citizen - Your Country of Citizenship, visa expiration date (if applicable), and Resident Alien Card Number (Green Card) or Passport Number, Country of Issuance, and expiration date
Current driver's license is required to open your account online
Date of birth
Current address
Mother's maiden name
E-mail address
Employment information
Primary bank name, address and account number

Dus behalve een ID en US address zou er ook een Social Security Number of Tax ID moeten worden overlegd op haar naam en haar verblijfsvisum, informatie over werkgever en huidige bankgegevens.

Naast alle hierboven genoemde zaken moesten wij bank en credit card afschriften van de afgelopen 3 maanden overleggen. Jaren geleden was het als niet-amerikaan/canadees heel lastig om een rekening geopend te krijgen, met alle bankfraudes zou je verwachten dat het er niet makkelijker op is geworden.

Maar ja, als het om een criminele bende gaat........

[BonnyR]

Ben inmiddels achter de identiteit van haar "vriend" Ze hebben alle foto's van een generaal John Mageau uit Canada gebruikt. Dus gewoon dating scammers. Ik denk ddat het die puur om de cash gaat die ze kunnen aftroggelen, dus ik heb hoop nu ook na voorgaande antwoorden, dat het wel los loopt met die bank account.
Thanks!

Blijft de vraag nu over van die screeningssite, kun je echt in Amerika van ieder willekeurig persoon dat soort info opvragen??? Wow .....leve de privacy

[Bennogr]

Vragen staat vrij, antwoorden is iets anders.

Dus weer de eeuwenoude antwoorden: als je een (bank)rekening wilt openen, doe dat dan zelf, liefst ter plekken. En: als iets te goed lijkt om waar te zijn, dan is het dat ook.

[USInsider]

Ik denk dat je vriendin de FBI moet inlichten, want dit is een scam die professioneel opgezet kan zijn.

[BonnyR]

Ik denk dat je vriendin de FBI moet inlichten, want dit is een scam die professioneel opgezet kan zijn.

Ooh dit is zeker professioneel opgezet. Alleen denk ik dat de FBI er niets mee kan doet. Ook op FB krijg je wel eens een uitnodiging om vriend te worden van een aardige Amerikaan. De Amerikaanse hogere militairen schijnen een gewild object te zijn.Waar ik wel van schrik dat ze nu ook video gebruiken, dus als iemand ooit on-line een video chat heeft gedaan voor een programma of iets dergelijks dit gebruikt wordt om vrouwen te overtuigen van hun goede bedoelingen.. Hup geluid eraf en je eigen tekst inspreken. Er zijn forums, waar mensen dus melden onder welke naam iemand verschijnt en met welke foto's.
Ik las ergens dat deze Canadese generaal wel eens op zo'n forum geantwoord heeft dat hij het echt niet is en het heel vervelend vindt allemaal.
Als je er even naar zoekt stikt het over informatie over Ghanese en nigeriaanse bendes.

Het heeft even wat zoeken gezocht en m'n vriendin is echt overtuigd nu dat het een oplichter is....

[jetusa]

Ik zou het toch melden, hoe meer zij binnen krijgen, des te meer ze er misschien wel wat mee kunnen. Ze zullen het niet op individueel niveau onderzoeken of terugkomen, maar in criminele bendes zullen ze vast wel geïnteresseerd zijn. Zulke onderzoeken kunnen jaren duren, maar je weet maar nooit waar haar informatie uiteindelijk goed voor is.

[BonnyR]

Heb het eerst nu maar eens neergelegd bij QQ international. Ondanks al het "bewijsmateriaal"vinden het het niet genoeg , om actie te ondernemen. En voor Amerika, waar natuurlijk snel de advocaten in je nek hijgen , zullen ze nog voorzichtiger zijn.

[TwentseGijs]

.... . Maar hij heeft wel een copy van haar ID. Was nodig voor een document.....Nu las ik dat je on-line met deze gegevens een account kunt openen. Is dat waar en moet ze zich zorgen maken over misbruik of kan dit gewoon niet.... Wat ik hoop.

In de US werd in 2013 elke 2 seconden een identiteit misbruikt.

Nooit zomaar je ID afgeven! Geld voor iedereen, overal, altijd! Mochten ze je id willen dan moet je dit markeren om identiteitsfraude tegen te gaan. Aanrader is de Kopie ID app.
Aanrader is om: "kro reporter identiteitsfraude" eens terug te kijken. Is Gratiz volgensmij.

Verder heb ik niet veel op te merken...

[mtl]

Ik vraag me af hoe goed topicstarter die Chinese vriendin van hem kent? Zou het niet kunnen dat die Chinese vriendin onderdeel van een scam is waarbij topicstarter het beoogde slachtoffer is?

[BonnyR]

Ik vraag me af hoe goed topicstarter die Chinese vriendin van hem kent? Zou het niet kunnen dat die Chinese vriendin onderdeel van een scam is waarbij topicstarter het beoogde slachtoffer is?

Ik ben de topicstarter en mijn chinese vriendin ken ik al jaren.Zij is zeker geen onderdeel van de Scam.
Mijn doel van de topic was te weten te komen in hoeverre je met een kopie van een ID makkelijk in Amerika een bankaccount kunt openen.Omdat de persoon waar ze contact mee had zich voordeed als Amerikaan.
Je hoort zoveel verhalen van die bendes en hoe ze mensen geld aftroggelen.
Mijn vraag is in ieder geval beantwoord. Het openen van een bankaccount in Amerika on-line met alleen een kopie is niet iets wat zomaar zou kunnen. Daarmee ben ik eigenlijk al een stuk gerustgesteld.