babarage schreef: ↑15 apr 2019, 08:05
Amex Gold 200 euro per jaar na eerste jaar
Visa gold + uitgebreide reis en annuleringsverzekering 170 euro na eerste jaar.
Goedkoopste?
Ach, je kunt hem na dat eerste jaar ook opzeggen, en een jaartje later weer eens een welkomstaanbod gebruiken. Beetje creatief zijn! Visa en Mastercard geven niets weg en bieden helemaal geen extra's.
En daar gaat je vergelijking dan ook mank. Want Amex geeft je bij die kaart jaarlijks ook 75 travel credit, een lounge club lidmaatschap met twee gratis entrees en - niet te vergeten - je krijgt punten voor al je uitgaven. Die 30 euro verschil heb je er al uit als je in dat jaar EUR 6250 aan uitgaven op je kaart hebt (=1,2 punt per euro, dus 7500 punten, contante waarde EUR 30). Ook de toegang tot Amex travel kan soms echt heel lucratief zijn. Ik heb vorige week nog een hotel geboekt voor 10 dagen op Curacao, waar Amex by far de goedkoopste optie was. Prijs bij Amex travel was ca 120 euro/nacht incl ontbijt, goedkoopste prijs elders (booking.com) EUR 201 zonder ontbijt). Was een special-rate deal. Vorig jaar had ik dat in San Francisco met het Parc55, ook echt 40% onder de prijs van alle andere aanbieders. En dan nog de travel voucher eraf en je bent helemaal spekkoper.
En voor wat betreft de discussie: ik maakte alleen maar de opmerking dat de keuze voor een betaalde ANWB kaart wat jammer was, aangezien een Amex gewoon 1 jaar lang gratis was geweest (en daarna direct opgezegd kan worden). Gratis is hij alleen via een referal, dus het lijkt me ook van belang dat te noemen. Als iemand een referal wil hebben kan hij of zij daar zelf wel om vragen. Mijn post was dus niet bedoeld om een referal te regelen, maar gewoon echt het beste advies in een topic dat ook echt gaat over een tweede kaart als backup. Of iemand die kaart na dat gratis jaar nog moet houden, tja, dat is echt een eigen keuze die mensen weloverwogen voor zichzelf moeten maken. Maar jaar 1 == gratis en dat is een nobrainer, zeker gezien het feit dat je er een hoop cadeaus bij krijgt. Ze geven op dit moment veel gratis weg om marktaandeel te krijgen. Is het erg om daar gebruik van te maken en anderen er op te wijzen? Als ze straks een bepaald marktaandeel hebben zal het misschien wel afgelopen zijn met de pret. Het is nu al beduidend minder interessant dan een jaar geleden (toen je nog 22k punten kado kreeg).
Twee VISA kaarten, beide van ICS, zoals de OP nu heeft, lijkt me sowieso geen slimme keuze. Je maakt jezelf afhankelijk van een enkel betalingsnetwerk en met name van een enkel bedrijf (ICS) dat al je transacties moet goedkeuren. Ik heb jaren geleden al eens bij een winkel in het buitenland gestaan waar mijn Visa geweigerd werd. Tegen hoge kosten naar ICS in Nederland gebeld, bleek dat men "onderhoud" had, het was toch midden in de nacht (in Nederland) en niemand had er last van.. Maar het kon nog wel zeker een uur duren voordat ik weer kon betalen. Tja, daar sta je dan.. Ik heb die Visa overigens nog steeds, maar nu als backup kaart.
Als je dan in de vergelijking ook nog Mastercard mee neemt dan kan ik alleen maar constateren dat alle creditcard problemen die we hier op het forum voorbij zien komen altijd Mastercards zijn. De uitgevers (banken) zijn vaak slecht bereikbaar, ze gaan snel tot blokkades over, betalingslimieten zijn laag en sowieso is het niets meer dan een kale betaalkaart, zonder enige extra's. Overigens geldt dat argument van lage bestedlingslimiet ook bij de ANWB Visa kaart: 2500 euro. Dat heb je er op een vakantie binnen no-time doorheen.