Ziva schreef:...Hebben jullie tips voor kaarten die makkelijk te krijgen zijn met een lage creditscore van winkels voor dagelijkse boodschappen e.d.?...
zoals ik eerder al zei, piggyback op je partner's credit score. Net als OscarG heeft gedaan: als je partner het er mee eens is (want hij blijft eindverantwoordelijk voor de balans) vraag een visa of mastercard op zijn rekening - die kun je overal gebruiken. Na een poosje krijg je vanzelf uitnodigingen voor een eigen kaart.
Ziva schreef:..Ik snap ook nog steeds niet hoe die banken hier kosten berekenen voor debit of credit betalingen...
Mijn debit card vraagt een fee bij out-of-network pinautomaten. Wanneer ik de kaart in een winkel gebruik, dan moet ik het als een creditcard gebruiken om de fees te vermijden. Dus na de swipe, cancel of credit intoetsen om als credit te gebruiken. Toets ik wel mijn pin in in de winkel, dan wordt dat als een 'out of network atm transaction' gezien en wordt er iets van $3 van mijn rekening afgehaald. Werkt dat bij jou ook zo misschien?
Toen ik hier meer dan 20 jaar geleden kwam, was het veel makkelijker functioneren zonder credit score dan nu. Nu doen de meeste bedrijven, naast alle andere checks, een credit check. Met geen of slechte credit kan dat tegen je werken om een baan te krijgen - en met de enorme concurrentie op de banenmarkt moet je daar dus ook op letten.